投資方針書(2022年9月)

投資をするにあたり、なぜ投資を行うのか、またそのゴールを設定したいと思います。

私は下記項目を投資方針としたいと思います。

資産形成の目的
資産を築いて、お金が自動的に入ってくるシステムを作りあげ、　
　家族と過ごす時間を確保する。
　将来の生活への不安をなくす。
　働くことへの体力的/精神的負荷を減らす。
　仕事にあてている時間を趣味のスキューバダイビング、旅行、読書、にあてがう。

とくに贅沢をしたいわけではなく、仕事だけに支配されず。家族/友人と過ごす時間を大切にし、新しいことにチャレンジする余裕を作ることを目的とする。

10年後の運用額の目標
　総資産1億円
　不労所得360万円

アセットロケーション
　現在 現金 50%：投資信託・海外ETF 50%
　目標 現金 20%：投資信託・海外ETF 80%(そのうち10%はサテライトとしてより好成績を目指す)
　資産が増えてきたら不動産も要検討。そのため日々不動産投資の勉強は欠かさないこと。
　
投資銘柄の選択
　運用コストの低い投資信託・海外ETF
　
パフォーマンスのチェック
　年間利回り5%の利益が目標
　
リバランスの方法
　4半期に一度方針を振り返り、自分の位置を確認の上、追加投資の有無を検討する。

資産形成の目的と、運用額の方針はぶれないようにし、方針を月末に振り返るようにする。
それに合わせて、具体的な達成方法について考え、ブラッシュアップに努めたいと思います。