こんにちは、Switch0923です。
前回のレポートからだいぶ期間が空きましたが、2025年1月末の投資成績をまとめました。今回のレポートの目的は以下の通りです。
- 資産状況の把握と投資方針との整合性を確認するため
- 実践していることを可視化するため
- 一般のエンジニアが富裕層になるまでの道のりを共有するため(参考にしてほしい)
2025年1月の成績
さて、2025年1月31日時点の総資産は￥79,157,832でした。先月から資産自体は増えていますが、投資による含み益は若干のプラスのみです。投資は増減を繰り返すものなので、特に気にはしません。大切なのは長期的に資産を成長させることであり、淡々と決めたことを実行していきます。
総資産額：￥79,157,832 (+￥326,093)
含み益 ：￥17,682,229 (+￥ 92,902)
今年は 新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠を年初に一括投資 しました。昨年末にどうするか悩んだ結果、一括投資を選択。インデックス投資は理論的には 早く投資した方がリターンが期待できる ものですが、実際のところは市場次第。2025年の相場がどう動くのか、引き続き観察していきます。
アセットアロケーション
新NISAの全枠を年初に一括投資した影響で、現金比率は 目標の10%を下回りました。今後は、現金比率を10%に戻すまでは追加投資を控えめにする予定です。
ポートフォリオを見ると、オルカンと米国高配当ETFの比率が増加。投資方針どおりの形に育っており、しっかりと実行できていることを実感しています。
投資先地域比率
次に、国・地域別の投資配分です。
現在のメイン投資先は オルカンと米国高配当株ETF なので、アメリカの投資比率が71%と高め になっています。
一方、日本の比率が 13% となっているのは、コロナショック時に購入した銘柄の株価が上がった影響です。当時は戦略を持たずに購入しましたが、結果的にうまくいっただけ。当時の自分に言えるなら「もっと戦略的に投資をしなさい」とアドバイスしたいところです。
2025年1月の投資の総括
今月の投資成績に関するまとめです。
- 資産は増加しているが、投資リターンよりも給与からの追加投資による影響が大きい
- 投資によるリターンは数年後に実感できるものなので、今後もコツコツと積立投資を継続
- 新NISAの影響で投資ブームが来ているが、市場の過熱感には注意し、リスク管理を徹底
だいぶ間が空いてしまったので、2月末にも投資成績をまとめて分析 したいと思います。億り人になるまではこのレポートは続けたいなと思っています。今後も投資の進捗を共有していくので、引き続きお付き合いいただければ嬉しいです。
今回も最後までお読みいただきありがとうございました。Switch0923でした！
