株式・投資信託 実質リターンとは？投資の成果を正しく評価するために必要な考え方
こんにちは、Switch0923です。年末休みを利用して、「マネーと常識」ジョン・C・ボーグル著を読みました。コストの重要性を示すうえで、名目リターンと実質リターンの内容について書かれていたので、それについて記事にしてみたいと思います。投資...
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株式・投資信託 
預金 期間3年と5年定期預金のメリットとデメリットは？
こんにちは、Switch0923です。2024年8月30日に三菱UFJ銀行と三井住友銀行が9月2日から定期預金の金利を引き上げると発表しました。これをきっかけに、ネット銀行の預金金利も調べたところ、普通預金に預けていた生活防衛資金を定期預金...
株式・投資信託 セクター別に見るVYM、SPYD、HDVの比較
こんにちは、Switch0923です。私はインデックス連動型の投資信託に加え、米国高配当ETFにも投資しています。今回は、私が保有する3つの米国高配当ETF、VYM、SPYD、HDVのセクター配分について比較し、それぞれの特徴を見ていきたい...
株式・投資信託 世界産業分類基準(GICS)
こんにちは、Switch0923です。投資において、適切な分散は成功の鍵です。国別や業種別など、分散投資の考え方はさまざまありますが、今回はその中でも業種別に焦点を当ててみたいと思います。世界産業分類基準とは業種分類の国際標準として広く利用...
株式・投資信託 投資成績レポート：私の資産運用の道のり(2023年9月)
こんにちは、Switch0923です。2023年9月の投資成績をまとめました。この取り組みの理由は以下の通りです。資産状況の把握と投資方針との整合性を確認するため実践していることを可視化するため一般のエンジニアが富裕層になるまでの道のりを共...
株式・投資信託 投資信託を所有するとかかるコスト
こんにちは、Switch0923です。今回は投資信託を所有するときにかかるコストについて考えます。色々な書籍でも「信託報酬が安いもの選びなさい」というアドバイスがありますが、信託報酬を調べる方法と投資信託を所有するとどのようなコストがかかる...
株式・投資信託 株式と債券の相関を理解する
こんにちは、Switch0923です。今回は株式と債券の相関について考察してみたいと思います。相関とはまず、相関とは、異なるアセット間（株式、債券、金、不動産など）の動きの関連性を示す指標です。投資家にとっては、リスク管理や効果的なポートフ...
株式・投資信託 投資成績レポート：私の資産運用の道のり(2023年8月)
こんにちは、Switch0923です。2023年8月の投資成績をまとめました。この取り組みの理由は以下の通りです。資産状況の把握と投資方針との整合性を確認するため実践していることを可視化するため一般のエンジニアが富裕層になるまでの道のりを共...
株式・投資信託 資産別：準富裕層になるまでに感じてきたこと
こんにちは、Swith0923です。今回は、私が資産形成の過程で感じたことを、資産額別に振り返ってみたいと思います。小さな実践をコツコツと積み重ねてきましたが、その時々の気づきを共有します。これから資産形成に取り組む方にとって、参考になる内...
株式・投資信託 資産形成のヒント：私が実践した具体的な方法
こんにちは、Switch0923です。今回は8年でアッパーマス層に到達した私が資産ゼロだった時から実践してきたことについて紹介します。これらの方法はいろんな資産形成の書籍でもよく取り上げられている内容ではありますが、私自身の経験を踏まえて具...