株式・投資信託 投資成績レポート：私の資産運用の道のり(2025年1月)
こんにちは、Switch0923です。前回のレポートからだいぶ期間が空きましたが、2025年1月末の投資成績をまとめました。今回のレポートの目的は以下の通りです。投資成績をまとめる理由資産状況の把握と投資方針との整合性を確認するため実践して...
株式・投資信託
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株式・投資信託 持株会は本当に必要か？リスクとデメリットを解説
こんにちは、Switch0923です。企業が従業員向けに提供する「持株会」。給与天引きで自社株を購入でき、奨励金や税制優遇があることから、利用を勧められることも多い制度です。しかし、私は持株会に参加する必要はないと考えています。本記事では、...
株式・投資信託 投資信託のコスト確認しよう
こんにちは、Switch0923です。今回は、自分が投資している商品に対して支払っているコストをどのように確認し、実際にどれくらいの金額になるのかを計算する方法についてお話しします。保有している投資信託の口数と信託報酬を掛け合わせることで、...
株式・投資信託 投資には期待しすぎないで
こんにちは、Switch0923です。新NISAが始まって2年目になります。本屋には再び投資関連の書籍が多く並んでいます。投資ブームの再来を感じる一方で、「投資に過度な期待を抱きすぎないでほしい」とも思います。今回は、その理由についてお話し...
株式・投資信託 個人投資家が知るべき『選べるもの』と『選べないもの』」
こんにちは、Switch0923です。今回は個人投資家が選択できるものと、できないものについて掘り下げていきたいと思います。「自分でコントロールできること」に注力し、「コントロールできないこと」に執着しないことが、良い投資結果を得るための鍵...
株式・投資信託 投資方針書(2025年1月)
こんにちは、Switch0923です。2022年9月に立てた投資方針について振り返り、新たに目標を設定しました。この新たな目標をもとに、資産形成と生活の質向上につながるよう取り組んでいきたいと思います。1．資産形成の目的築いた資産を ”さら...
株式・投資信託 貯蓄率が経済的自由を決める理由
こんにちは、Switch0923です。最近注目を集めている「FIRE（Financial Independence, Retire Early）」というライフスタイル。FIREの実現には、貯蓄率が最も重要な要素であると言われています。『FI...
株式・投資信託 実質リターンとは？投資の成果を正しく評価するために必要な考え方
こんにちは、Switch0923です。年末休みを利用して、「マネーと常識」ジョン・C・ボーグル著を読みました。コストの重要性を示すうえで、名目リターンと実質リターンの内容について書かれていたので、それについて記事にしてみたいと思います。投資...
株式・投資信託 セクター別に見るVYM、SPYD、HDVの比較
こんにちは、Switch0923です。私はインデックス連動型の投資信託に加え、米国高配当ETFにも投資しています。今回は、私が保有する3つの米国高配当ETF、VYM、SPYD、HDVのセクター配分について比較し、それぞれの特徴を見ていきたい...
株式・投資信託 世界産業分類基準(GICS)
こんにちは、Switch0923です。投資において、適切な分散は成功の鍵です。国別や業種別など、分散投資の考え方はさまざまありますが、今回はその中でも業種別に焦点を当ててみたいと思います。世界産業分類基準とは業種分類の国際標準として広く利用...