株式・投資信託 資産形成 → 資産調整 → 資産活用 – 3つのフェーズで考える投資戦略
こんにちは、Switch0923です。資産形成の目的は「最終的にどう使うか」によって変わります。ただ資産を増やすだけでいいのか、それとも配当を意識すべきなのか。こうした疑問を整理するために、「資産形成 → 資産調整 → 資産活用」という3つ...
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株式・投資信託 投資成績レポート：私の資産運用の道のり(2025年2月)
こんにちは、Switch0923です。いつもの通り、2025年2月末の投資成績をまとめました。本レポートの目的は以下の通りです。投資成績をまとめる理由資産状況の把握と投資方針との整合性を確認するため実践していることを可視化するため一般のエン...
株式・投資信託 投資信託のコスト確認しよう
こんにちは、Switch0923です。今回は、自分が投資している商品に対して支払っているコストをどのように確認し、実際にどれくらいの金額になるのかを計算する方法についてお話しします。保有している投資信託の口数と信託報酬を掛け合わせることで、...
株式・投資信託 個人投資家が知るべき『選べるもの』と『選べないもの』」
こんにちは、Switch0923です。今回は個人投資家が選択できるものと、できないものについて掘り下げていきたいと思います。「自分でコントロールできること」に注力し、「コントロールできないこと」に執着しないことが、良い投資結果を得るための鍵...
株式・投資信託 投資方針書(2025年1月)
こんにちは、Switch0923です。2022年9月に立てた投資方針について振り返り、新たに目標を設定しました。この新たな目標をもとに、資産形成と生活の質向上につながるよう取り組んでいきたいと思います。1．資産形成の目的築いた資産を ”さら...
株式・投資信託 実質リターンとは？投資の成果を正しく評価するために必要な考え方
こんにちは、Switch0923です。年末休みを利用して、「マネーと常識」ジョン・C・ボーグル著を読みました。コストの重要性を示すうえで、名目リターンと実質リターンの内容について書かれていたので、それについて記事にしてみたいと思います。投資...